2. Membandingkan Reksa Dana yang Sejenis

Hal ini dilakukan untuk melihat jenis reksa dana yang memberikan imbal hasil yang tertinggi. Selain itu untuk mengetahui biaya pengelolaan atau redemption fee. Sedangkan untuk lebih aman dan optimal dana yang diinvestasikan pada reksa dana memiliki beberapa kriteria yang dapat dijadikan acuan diantaranya:

  • Reksa dana telah dikeluarkan oleh Manajer Investasi yang memiliki Asset Under Management (AUM) 10 terbesar dalam kurun waktu tiga tahun terakhir, untuk memastikan bahwa MI cukup bonafid dan dapat dipercaya.
  • Reksa dana setidaknya sudah termasuk dalam 10 terbaik pada sisi return dalam kurun waktu tiga tahun terakhir dan harus konsisten mengalahkan performance indeks pembandingnya untuk memastikan kinerja Manajer Investasi tetap superior di berbagai siklus market, baik sideways, bullish, atau bearish.
  • Khusus untuk reksa dana saham, pilih jenis reksa dana yang memiliki NAB paralel dengan IHSG. Pada saat IHSG naik, reksa dana pun naik namun nilainya (jumlah persen kenaikan) lebih tinggi dari IHSG. Sedangkan ketika IHSG turun, reksa dana pun turun, namun jumlah persen nilai yang turun tidak lebih rendah dari IHSG.
  • Memiliki pembiayaan yang kompetitif, baik itu entry, switch, dan redeem. Namun ada pula yang membebaskan semua biaya tersebut.

Apabila sudah dipilih jenis reksa dana yang sesuai dengan tujuan investasi dan profil resiko, misalnya dengan memilih produk dalam kategori yang akan dipilih, yaitu dengan cara mempersempit perbandingan, seperti berikut ini:

  • Lima besar Manager Investasi dan 10 terbaik jenis produk reksa dana yang dipilih, diantaranya reksa dana pasar uang, reksa dana pendapatan teap, reksa dana campuran, atau reksa dana saham. Lakukan analisa track record hasil investasi reksa dana tersebut selama tiga tahun terakhir. Kemudian simpulkan reksa dana jenis apa yang memberikan hasil investasi terbaik, barulah baca dengan cermat isi prospektus reksa dana yang dipilih. Meskipun dalam investasi performa masa lalu bukan merupakan faktor yang memberikan jaminan di masa depan, memilih produk reksa dana yang tepat adalah hal yang sangat penting. Pada umumnya reksa dana mengenakan subscription fee sebesar 0-3 % dan redemption fee sebesar 0,5 – 2 %, namun akan menjadi 0 % jika dana Anda diinvestasikan cukup lama. Sehingga jika melakukan pemilihan produk yang salah, dan memindahkannya pada produk yang lain, maka akan dirugikan oleh kedua fase ini.